Verwalten Sie zentral Kunden und dazugehörige SEPA-Lastschriften
Die Erweiterung CRM SEPA bietet Ihnen eine umfassende Verwaltung der SEPA-Lastschriftenmandate direkt bei Ihren Kundendaten. Legen Sie im CRM-System mit nur SEPA-Läufe an, um offene Saldi des Kunden auszugleichen und diese dann in einer SEPA XML-Datei nach aktuellen Standards ausspielen. Diese lässt sich in Banking-Programmen, die das XML-Format ISO 20022 unterstützen direkt importieren und weiterverarbeiten.
Vorteile der SEPA-Verwaltung im CRM
- SEPA-Mandate sowie SEPA-Rechnungen und -Zahlungen sind direkt beim Kunden hinterlegt.
- Komfortabler Austausch mit Banking-Software über einen XML-Export.
CRM SEPA ist geeignet für alle 1CRM-Editionen ab der Version 7.5.
Funktionen
Folgende Funktionen bietet die Erweiterung:
SEPA-Export von Lastschriften nach ISO 20022
Exportieren Sie XML-Dateien und importieren Sie diese Dateien in Ihre Bank-Software
SEPA-Lastschriften und -Gutschriften exportieren Sie gesammelt oder einzeln mit nur wenigen Klicks im richtigen XML-Format. Die XML-Datei importieren Sie dann ganz bequem in Ihre Bank-Software.
- XML-Export von SEPA-Einzügen und -Gutschriften im Bankformat nach ISO 20022 (pain.008.001.02)
- Kennzeichnung von SEPA-Lastschriften in der XML-Datei als CORE (B2C-Lastschrift)
- Einmalige und wiederkehrende Rechnungen per SEPA-Lastschriftverfahren einziehen. (Die XML-Datei behandelt wiederkehrende Lastschriften wie einmalige Einzüge. Daher gilt die Vorankündigungsfrist für einmalige Lastschriften auch bei wiederkehrenden Einzügen.)
- Gutschriften im gleichen SEPA-Lauf wie die dazugehörige Rechnung werden automatisiert vom Rechnungsbetrag abgezogen.
- Einzugsdaten beachten automatisch Bankfeiertage und Wochenenden.
- Einzugsdaten lassen sich pro SEPA-Lauf mit einem individuell festgelegten Datum überschreiben.
Informationen zu den SEPA-Modi
Das B2B-Mandat hat für das Gläubiger-Unternehmen den Vorteil, dass das Schuldner-Unternehmen den Betrag nur bei unautorisiertem Einzug zurückholen kann. Der Nachteil ist, dass das Schuldner-Unternehmen das SEPA-Mandat zusätzlich der eigenen Bank vorlegen muss. Wenn das Unternehmen das nicht rechtzeitig erledigt, verursacht der Versuch des Geldeinzugs eine Rücklastschrift, die mit Gebühren für das Gläubiger-Unternehmen verbunden ist.
Das B2C-Mandat hat für das Gläubiger-Unternehmen den Vorteil, dass das Schuldner-Unternehmen das unterschriebene Mandat nicht noch zusätzlich an seine Bank weitergeben muss. Das Unterschreiben und Zurückschicken des Mandats an das Gläubiger-Unternehmen ist beim B2C-Mandat ausreichend. So lassen sich Gebühren von Rücklastschriften vermeiden. Der Nachteil vom B2C-Mandat ist, dass das Schuldner-Unternehmen sich innerhalb von 8 Wochen den Betrag zurückholen kann.
Auch bei den Vorlauffristen gibt es Unterschiede: Beim B2C-Mandat muss die Einzugsankündigung mindestens 5 Tage vor dem Fälligkeitsdatum eingetroffen sein, beim B2B-Mandat beläuft sich die Vorlauffrist auf nur einen Tag vor dem Fälligkeitsdatum.
Unterschiede im XML-Format: B2B-Mandate werden als „B2B“ gekennzeichnet. B2C-Mandate lassen sich als „CORE“ oder „COR1“ kennzeichnen. CRM SEPA unterstützt aktuell nur die Kennzeichnung „CORE“.
SEPA-Einzüge lassen sich über das XML-Format als einmalige oder wiederkehrende Zahlung kennzeichnen. Der Vorteil einer wiederkehrenden Zahlung ist, dass der Schuldner statt der im B2C-Modus vorgeschriebenen 5 Tage nur noch 2 Werktage vor der Kontobelastung benachrichtigt werden muss. CRM SEPA behandelt alle SEPA-Einzüge als einmalige Zahlungen, aus diesem Grund sollten Sie darauf achten, die entsprechende Vorlauffrist von 5 Werktagen einzuhalten.
Falls Sie den wiederkehrenden Modus wünschen, setzen wir diesen gerne auf Anfrage hin um.
Hinweis
CRM SEPA unterstützt im Standard den B2C-Modus und die Zahlungsart einmalig. Beachten Sie daher die entsprechenden Fristen für Einzugsbenachrichtigungen. B2B-Modus und Zahlungsart wiederkehrend auf Anfrage.
Verbindung von SEPA-Mandaten mit Kunden
Hinterlegen Sie SEPA-Mandate bei Firmen und versenden Sie Einzugsermächtigungen direkt aus dem System
SEPA-Mandate erstellen Sie bequem im System und überblicken vorhandene SEPA-Mandate über ein Subpanel direkt beim Kunden.
- SEPA-Mandate bei einer Firma hinterlegen
- Frei wählbare Mandatsreferenz sowie Zahlungs- und Gutschriften-Suffixe
- PDF-Vorlage für das Einholen der Einzugsermächtigung zum direkten Versenden an den Kunden
- Plausibilitätsprüfung der IBAN
Überblick über SEPA-Rechnungen und -Zahlungen
Erstellen Sie SEPA-Läufe und exportieren Sie sie als XML-Dateien
CRM SEPA erweitert das Modul Rechnungen um den Reiter SEPA-Rechnungen und das Modul Zahlungen um den Reiter SEPA-Zahlungen. Dort finden Sie schnell alle Rechnungen und Zahlungen im SEPA-Verfahren. Zudem können Sie an dieser Stelle SEPA-Rechnungen in einem Schritt in eine SEPA-Zahlung umwandeln und die Zahlungen in einen SEPA-Lauf zusammenfassen. Den SEPA-Lauf exportieren Sie dann in Form einer XML-Datei nach dem ISO-Standard 20022.
- SEPA-Rechnungen im Reiter SEPA-Rechnungen gesammelt überblicken
- SEPA-Rechnungen gesammelt mit nur einem Klick in einen SEPA-Lauf überführen
- SEPA-Zahlungen gesammelt im Reiter SEPA-Zahlungen überblicken
- Wenn bei der Rechnung kein SEPA-Mandat hinterlegt ist, wird automatisch das zuletzt bekannte SEPA-Mandat der Firma verwendet.
Globale Einstellungen für das SEPA-Lastschriftverfahren
Nutzen Sie Präfixe und Suffixe für individuelle Mandats-IDs und Lastschriften- sowie Gutschriften-Betreffe
In der CRM-Administration können Sie Ihre eigenen Kreditor-Daten hinterlegen, Präfixe und Suffixe von Lastschriften- und Gutschriften-Betreffen, Standard-Einstellungen für SEPA-Vorlauffristen sowie einen Benachrichtigungstext für wiederkehrende Rechnungen erstellen.
- Standard-Vorlauffristen für einmalige und wiederkehrende Rechnungen global einstellen.
- Präfixe und Suffixe von Lastschriften- und Gutschriften-Betreffen
- Nächste Mandats-ID-Nummer
- Präfix für Mandats-ID-Nummer
- Vorankündigung für wiederkehrende Rechnungen mit Platzhaltern ($amount, $mandat_id, $payment_date, $creditor_id)
Hinweis
CRM SEPA enthält den Vorankündigungstext nur in wiederkehrenden Rechnungen. Einmalige und erstmalige SEPA-Einzüge müssen Sie daher manuell ankündigen, z. B. per E-Mail- oder Post-Benachrichtigung.
Installation & Dokumentation
CRM SEPA installieren
Die Erweiterung CRM SEPA installieren Sie wie gewohnt über den Upgrade Wizard in der Administration.
CRM-Erweiterung installieren
CRM SEPA konfigurieren
SEPA-Mandate und -Rechnungen erstellen
In unserer Dokumentation erfahren, wie Sie SEPA-Mandate im CRM erstellen, SEPA-Lastschriften in einen SEPA-Lauf überführen und die XML-Datei erstellen, die Sie mit Ihrer Bank-Software austauschen.
SEPA-Lastschriften verwalten und exportieren
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